Conseiller en assurance / Conseillère en assurance

Le conseiller ou la conseillère en assurance fidélise et prospecte un portefeuille clients (particuliers, entreprises). Il ou elle a des objectifs commerciaux à réaliser. Par téléphone, Internet ou sur le terrain, il démarche les clients et leur propose une solution adaptée à leurs besoins.

Conseiller, pédagogue et fin négociateur, il connait les produits d’assurance qu’il commercialise sur le bout des doigts et sait convaincre ses clients et prospects.

Le conseiller en assurance peut être spécialisé sur un type de clients (particuliers, artisans, agriculteurs, professions libérales) ou un type de risques (habitation, auto/moto, santé, épargne/retraite, obsèques, assurance vie, assurance perte d’exploitation, multirisques professionnels).

Reporting et compte-rendu d’activité auprès de sa hiérarchie, suivi de dossier et de clientèle (devis et contrat, modification et avenant, envoi d’attestation, réponse et information au client, indemnisation de sinistres simples), mise à jour de fichier clients font aussi partie de ses missions.

Le métier implique des qualités relationnelles, le sens du contact et des qualités en négociation.

Le conseiller en assurance travaille au sein d'une compagnie d'assurance, d'un cabinet de courtage, d'une mutuelle ou d'une banque.

Salaire brut mensuel débutant : smic

Le métier est accessible avec une formation commerciale ou spécialisée en assurance / finance de niveau bac + 2 / bac + 3.

Exemples de formations :

niveau bac + 2 :

• BTS assurance
• BTS banque, conseiller de clientèle (particuliers)
• BTS management commercial opérationnel
• BTS négociation et digitalisation de la relation client

niveau bac + 3

• Bachelor en commerce
• Licence professionnelle assurance, banque, finance : chargé de clientèle
  Différents parcours :
  chargé de clientèle bancassurances : marché des particuliers (Université de Bourgogne)
• Licence professionnelle assurance, banque, finance : supports opérationnels
  Différent parcours :
  conseiller, souscripteur, gestionnaire en assurance (CNAM)
• BUT carrières juridiques
• BUT techniques de commercialisation

Possibilité d’évoluer vers les fonctions de responsable d’agence, d’inspecteur commercial, responsable de secteur.